科技转型大势所趋,保险科技投融资热度持续升

2019-09-30 03:29 来源:m5彩票

科技转型大势所趋,保险科技投融资热度持续升

根据安永报告,保险科技在安永衡量的五个最受欢迎的金融科技类别中,从2015年的第四位跃升至第二位。与此同时,传统险企积极拥抱科技转型,保险科技创新公司也如雨后春笋般涌现。

一、“科技”成为A股上市险企标配

在A股上市险企半年报中,险企几乎一致认为保险科技有重塑保险价值链作用,并强调保险的服务延伸功能。

中国人保持续优化“保险+科技+服务”商业模式,在强化科技赋能的基础上,以保险服务延伸提升核心竞争力。在财产险领域,构建场景化的保险服务体系及风险减量管理新模式;在健康险领域,构建以健康管理为核心的服务模式;在寿险领域,构建以养老、护理为核心的服务模式。

中国平安将创新科技聚焦于大金融资产、大医疗健康两大产业,深度应用于传统金融与“金融服务、医疗健康、汽车服务、房产服务、智慧城市” 五大生态圈,对内持续提升数据化智慧经营水平,对外赋能开放平台反哺金融主业。

中国人寿全面启动“科技国寿”建设三年行动,全方位赋能保险价值链,运用大数据、人工智能技术为公司客户、队伍、网点提供高科技应用,不断丰富国寿数字化服务生态。

中国太保全力推动“科技赋能”,加强顶层设计创新,建立敏捷响应机制,强化科技力量和专业队伍建设,让数字技术真正为业务前端服务,为业务和一线赋能。

新华保险正准备成立科技公司,目前已经筹备到最后阶段,这是一家IT技术+互联网的公司,将为其保险业务提供支持。

科技转型大势所趋,保险科技投融资热度持续升

二、互联网保险第一股中安在线扭亏为盈

截至2019年6月30日,众安在线服务用户3.5亿,销售保单33.3亿张,报告期内公司共实现总保费约58.97亿元,同比增长14.5%;归属于母公司的股东净利润达到0.95亿元,上年同期净亏损为6.56亿元,扭亏为盈。

科技转型大势所趋,保险科技投融资热度持续升

相较于传统险企,众安在线的产品个性化程度高,险种丰富,用户购买门槛较低。众安在线从细分市场切入,从场景入手设计产品,主要聚焦健康、消费金融、汽车、生活消费、航旅五大生态。

报告期内,消费金融实现营收17.34亿元,占比为29%,同比增长16.8%;健康板块实现营收14.14亿元,占比为24%,同比下滑9.2%;生活消费实现营收13.69亿元,占比为23%,同比增加81.8%;航旅实现营收6.26亿元,占比为11%,同比下滑8.5%;汽车板块实现营收5.83亿元,占比为10%,同比增长25.8%;其他实现营收1.71亿元,占比为3%,同比下降17.4%。

2019年上半年,众安在线研发投入4.59亿元,占总保费比例为7.8%。其科技反映到自身业务上,主要表现为降本增效。从数据来看,众安在线承保及理赔的自动化率分别达到99%及95%以上,在线客服人工智能使用率达到70%,使得在线服务人力节省61%。智能保顾众安精灵自2018年7月上线以来,单日服务用户数最高达30万人,并建立了业内首个保险意图识别模型,识别准确率在94%以上,问答引擎精确匹配准确率也超过92%。

除了赋能自身业务之外,众安在线也将其科技能力输出。2019年上半年,众安在线科技输出业务实现营业收入为1.046亿元,同比增长 193.1%,而净亏损达到1.625亿元,同比扩大650万元。其科技输出业务主要表现为,向保险公司或互联网平台提供标准化、平台化的产品和解决方案,并为保险公司打造数字化保险的核心系统。

三、保险科技公司深受投资机构青睐

毕马威报告显示,2018年,保险科技作为一个细分领域迅速成熟,保险科技公司在全球范围内吸引到越来越高的融资。在全球层面,2018年共有13起超过1亿美元的投融资活动,包括美国的Oscar Health完成的3.75亿美元融资及印度的PolicyBazaar完成的2亿美元融资。展望2019年,亚洲将迎来保险科技投资的巨大增长。

根据亿欧智库不完全统计,截至9月25日,2019年中国共有26家保险企业获得投资,融资金额最多的是百年人寿33亿人民币,其次为水滴互助C轮10亿人民币。同时,多保鱼在9个月内共获得3次投资,最后一次为2019年9月17日的B轮2亿人民币融资。从融资轮次来看,仅有2家企业为Pre-A轮,其余企业均为A轮及其以上或战略投资。

从投资机构来看,不乏一些著名的投资机构,例如云锋基金、光速中国、BAI贝塔斯曼亚洲投资基金、真格基金、高榕资本、IDG资本等。

科技转型大势所趋,保险科技投融资热度持续升

四、结语

经历了银行数字化转型,保险企业也在积极拥抱科技,保险科技正处于爆发的前夜。

《成长治之业,2019年H1上市险企归母净利润同比增长80.52%》

版权声明:转载须经版权人书面授权并注明来源
分享到:0